嘉信世纪业务管理系统

{{ col.label }}
{{ fmtReportCell(row[col.key], col) }}

借款人	等级	状态	需求金额	用途	资料	AI 初审	归属	更新时间
{{ c.name }} {{ c.company_name \|\| '个人客户' }}	{{ c.level \|\| 'B' }}	{{ c.status }}	{{ c.demand_amount }} 万	{{ c.loan_purpose \|\| '—' }}	{{ c.doc_count }} 份	{{ c.ai_review_status }}—	{{ c.owner_name }}	{{ (c.updated_at\|\|'').slice(0,10) }}

借款人	联系电话	等级	需求金额	主营业务	录入人	资料	录入时间
{{ c.name }} {{ c.company_name \|\| '个人客户' }}	{{ poolPhone(c) }}	{{ c.level \|\| 'B' }}	{{ c.demand_amount }} 万	{{ c.industry \|\| '—' }}	{{ c.creator_name \|\| '—' }}	{{ c.doc_count }} 份	{{ (c.created_at\|\|'').slice(0,10) }}	无认领权限

借款人 / 单号	产品	收益类型	资金方	状态	申请(万)	放款(万)	已确认服务费/返利	业绩基数	归属
{{ o.customer_name }} {{ o.order_no }}	{{ o.product_name \|\| o.loan_type }}	{{ o.product_category \|\| '自营产品' }}	{{ o.funder \|\| '—' }}	{{ o.status }}	{{ o.apply_amount }}	{{ o.loan_amount \|\| '—' }}	{{ fmtMoney(o.paid_fee) }}	{{ fmtMoney(o.company_performance \|\| companyPerformance(o)) }}	{{ o.owner_name }}

资金方 / 产品	产品类型	贷款类型	年化利率	额度(万)	规则	收益规则	准入条件	状态
{{ p.bank }} {{ p.name }}	{{ p.product_category \|\| '自营产品' }}	{{ p.loan_type }}	{{ p.rate_min }}% ~ {{ p.rate_max }}%	{{ p.amount_min }} ~ {{ p.amount_max \|\| '不限' }}	{{ p.match_enabled ? '匹配' : '关闭' }} 规则{{p.rule_count\|\|0}} · 资料{{p.structured_doc_count\|\|productDocsArray(p.doc_requirements).length\|\|0}} · 触发{{p.trigger_count\|\|0}}	{{ revenueRuleText(p) }}	{{ p.requirements \|\| '—' }}	{{ p.status?'在售':'停用' }}

客户	单号	回款日期	回款金额	提成点数	类型	计提点数	计提金额	我的提成	状态
{{ d.customer_name }}	{{ d.order_no }}	{{ d.pay_date }}	{{ fmtMoney(d.amount) }}	{{ d.ratio }}%	{{ d.comm_type }}	{{ d.rate_used }}%	{{ fmtMoney(d.my_share) }}	{{ fmtMoney(d.my_commission) }}	{{ d.confirmed?'已确认':'待确认' }}

成员	毛利目标(元)	已实现毛利(元)	年度达成	距目标(元)
{{ t.name }} {{ t.role_name }}	{{ t.target_profit ? fmtMoney(t.target_profit) : '未设' }}	{{ fmtMoney(t.act_profit) }}	{{ t.profit_rate }}% 未设	{{ t.target_profit ? (t.profit_rate>=100 ? '已达成' : fmtMoney(t.remaining_profit)) : '—' }}

成员	角色	客户	签单	放款(万)	公司毛利(元)	提成-已确认	提成-待确认
{{ t.name }}	{{ t.role_name }}	{{ t.customer_total }}	{{ t.order_count }}	{{ t.loan_amount }}	{{ fmtMoney(t.company_profit) }}	{{ fmtMoney(t.commission_confirmed) }}	{{ fmtMoney(t.commission_pending) }}

类型	金额(元)	日期	客户 / 单号	方式	经办	备注	状态
{{ p.type }}	{{ fmtMoney(p.amount) }}	{{ p.pay_date }}	{{ p.customer_name \|\| '—' }} {{ p.order_no }}	{{ p.method }}	{{ p.created_by_name }}	{{ p.note \|\| '—' }}	{{ p.confirmed?'已确认':'待确认' }}

成员	结算期间	发放金额(元)	发放日期	经办	备注
{{ p.user_name }}	{{ p.period }}	{{ fmtMoney(p.amount) }}	{{ p.paid_date }}	{{ p.created_by_name }}	{{ p.note \|\| '—' }}

成员	角色	账号	电话	默认业务点数	对应团队长管理点数	直接上级	状态
{{ u.name }}{{ u.department \|\| parentName(u) }}	{{ u.role_name }}	{{ u.username }}	{{ u.phone \|\| '—' }}	{{ u.level<=1 ? u.commission_rate+'%' : '自营45%' }}	{{ u.level<=1 ? u.leader_management_rate+'%' : '按下属自动计算' }}	{{ parentName(u) }}	{{ u.status?'在职':'停用' }}

时间	事件	结果	原因	客户数
{{ row.created_at }}	{{ row.event }}	{{ row.outcome }}	{{ row.reason \|\| '—' }}	{{ row.row_count \|\| '—' }}

分类	标题 / 摘要	来源	日期
{{ n.tag \|\| '金融资讯' }}	{{ n.title }} {{ n.summary }}	{{ n.source \|\| '—' }}	{{ n.published_at \|\| '—' }}	查看信源

时间	调用人	场景	结果	多模态	Token	计量	延迟ms
{{ r.created_at }}	{{ r.actor_name \|\| '系统' }}	{{ r.scene }}	{{ r.ok?'成功':'失败' }}	{{ r.multimodal ? '是' : '—' }}	{{ r.total_tokens \|\| r.estimated_tokens \|\| 0 }}	{{ r.metering_status==='provider' ? '精确' : (r.metering_status==='estimated' ? '估算' : '缺失') }}	{{ r.latency_ms }}

时间	操作人	动作	详情
{{ l.created_at }}	{{ l.user_name }}	{{ l.action }}	{{ l.detail }}

保存后进入 {{ customerForm.destination==='pool' ? '客户公海' : '我的客户' }}

企业名称借款人姓名（实控人）联系电话统一社会信用代码身份证号客户等级贷款用途主营业务经营地址获客渠道需求金额(万) 状态录入人备注

客户信息归档简报

原件已按保留期销毁；本简报不含 OCR 原文、账户明细和证据片段。

{{ customerArchiveBrief.assessment_summary && customerArchiveBrief.assessment_summary.score!=null ? customerArchiveBrief.assessment_summary.score : '—' }} 归档时间·{{ customerArchiveBrief.archived_at || '—' }}重新业务评估前需重新上传原件

客户主要情况

未形成可归档摘要

亮点

{{ (customerArchiveBrief.highlights||[]).length }} 项

{{ index+1 }}{{ item }}

暂无归档亮点

难点

{{ (customerArchiveBrief.challenges||[]).length }} 项

{{ index+1 }}{{ item }}

暂无归档难点

智能资料采集计划

必需 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).required || 0 }} 项 · 缺口 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).missing || 0 }} 项 · 完成 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).completion_rate || 0 }}%

按标准客户资料模型、客户共签/担保情况和候选产品资料要求自动生成；企查查能力统一由人工上传企查查《企业报告·专业版》Excel替代。

已归集 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).done || 0 }} 待审核 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).pending_review || 0 }} 待上传/重传 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).missing || 0 }} 建议补充 {{ (customerMaterialPlan.summary||{}).optional || 0 }}

候选产品资料口径：{{ p.bank }}·{{ p.name }}

{{ it.title }}{{ it.status }} {{ it.category }} · {{ it.required ? '必需' : '建议' }} · {{ it.source }}

暂无采集计划，请刷新生成。

标准事实资产

共 {{ (customerFacts.summary||{}).total || 0 }} 项 · 待复核 {{ (customerFacts.summary||{}).needs_review || 0 }} 项

从客户授权资料、人工上传企查查Excel、流水确定性计算与固定估值引擎沉淀，供画像、指标、报告和业务机会复用。

{{ g.name }} {{ g.count }}

{{ f.field_label }}{{ f.value }} {{ f.fact_group }} · {{ f.source || '客户资料解析' }}

尚未沉淀标准事实，请先执行资料整理；历史报告可点击刷新从当前报告补沉淀。

企查查Excel企业画像

{{ customerEnterpriseProfile&&customerEnterpriseProfile.available ? '已沉淀' : '待上传/待解析' }}

企业工商、司法、经营、关联关系信息由人工上传企查查《企业报告·专业版》Excel提供；系统不接第三方企业信息接口。

{{ card.name }}{{ card.status }} · {{ card.known_fields }}项

尚未沉淀企业画像，请上传企查查Excel后刷新。

真相洞察与交叉验证

共 {{ (customerTruthInsights.summary||{}).total || 0 }} 项 · 待解释 {{ (customerTruthInsights.summary||{}).needs_review || 0 }} 项

系统把流水、税票/收入、征信、资产、企查查Excel和报告关注项做交叉验证，提炼可向银行讲清楚的经营真相。

{{ it.title }}{{ it.category }} · {{ it.insight_type }} · {{ it.severity }}

尚未生成真相洞察，请先执行资料整理或刷新洞察。

风险指标计算结果

共 {{ (customerRiskIndicators.summary||{}).total || 0 }} 项

指标来自审查协助报告、企查查Excel企业画像、复核队列与标准字段核对，用于内部审查协助。

{{ it.indicator_name }}{{ it.category }} · {{ it.status }} · {{ it.severity }}{{ it.value || it.evidence || '—' }}

尚未生成指标，请先执行审核或刷新指标。

审查任务队列

处理中 {{ (customerReviewTasks.summary||{}).active || 0 }} · 高优 {{ (customerReviewTasks.summary||{}).high || 0 }} · 超期 {{ (customerReviewTasks.summary||{}).overdue || 0 }} · 今日 {{ (customerReviewTasks.summary||{}).due_today || 0 }}

自动由待复核事实、关注指标、报告复核队列和缺失资料生成；处理完成会写入人工复核闭环记录。

{{ t.title }}{{ t.task_type }} · {{ t.status }} · {{ t.severity }}

{{ ev.label }}{{ ev.document_name || ev.source }}{{ ev.evidence || ev.trace_note }}

暂无审查任务；执行审核后系统会自动生成，也可手动生成。

业务生成建议

优先 {{ (businessSuggestions.summary||{}).recommended||0 }} · 复核 {{ (businessSuggestions.summary||{}).review_first||0 }} · 暂缓 {{ (businessSuggestions.summary||{}).hold||0 }}

基于产品库、客户需求、企业画像和风险指标生成候选推进建议，不构成银行准入、额度、利率或放款承诺。

{{ it.bank }} · {{ it.name }}{{ it.business_decision }} · 业务分 {{ it.business_score }} · 匹配 {{ it.fit_score }}

暂无业务生成建议，请先生成审查协助报告和风险指标。

资料清单 · 必传 {{ checklistDone }}/{{ checklistRequired }} 项

全选可下载

客户原件资料有效期为 30 天 自上传成功起保留30天；到期后系统自动销毁，无法继续预览、下载或恢复。

{{ d.expired ? '已到期' : (d.can_download ? (d.link && !d.stored_path ? '打开' : '预览') : '无下载权限') }}

★

其他特殊说明

补充共签情况等风控关键信息

夫妻能否共签

子女能否共签

客户资料解析与初步解读

汇聚已传资料、水母报告与企业信息，结合标准客户规则输出亮点、难点与内部指导收费。

资料完整度

{{ reviewData.risk_score!=null ? reviewData.risk_score : '—' }}%

用于标记已识别字段，不是风险评分

{{ reviewData.conclusion || (customerRiskReport && customerRiskReport.summary.conclusion) || '已生成报告' }}

内部指导收费 {{ formatFeeBand(reviewData.price_band, reviewData.guide_price) }} · {{ reviewData.tier || '按标准规则' }}

信息整理模式 · 非授信结论

已生成模型切换候选版 — 当前已发布报告未被替换

需核实事项（{{ (reviewData.nonstandard||[]).length }}）

{{ n.dim_name }} · 数据来源：{{ n.source }}

客观亮点

标准规则比对概览

达标{{ d.pass }} · 不达标{{ d.fail || 0 }} · 待补{{ d.missing }}

数据来源

{{ s.name }}：{{ s.ok ? '已采集' : '未接入' }}

建议补充资料：{{ reviewData.missing_docs.join('、') }}

采集计划：必需 {{ reviewData.material_plan.summary.required || 0 }} 项，已归集 {{ reviewData.material_plan.summary.done || 0 }} 项，待上传/重传 {{ reviewData.material_plan.summary.missing || 0 }} 项，待审核 {{ reviewData.material_plan.summary.pending_review || 0 }} 项

字段覆盖 {{ reviewData.coverage.evaluated }}/{{ reviewData.coverage.total }} 项（{{ reviewData.coverage.missing }} 项数据未识别）

资料解析明细

{{ doc.category }} · {{ doc.parse_status || doc.kind }} {{ doc.filename }} {{ doc.chars || 0 }} 字 {{ doc.warnings.join('；') }}

可匹配产品

{{ p.bank }} · {{ p.name }} {{ p.loan_type }} · 额度 {{ p.amount_min }}~{{ p.amount_max || '不限' }} 万 · 年化 {{ p.rate_min }}~{{ p.rate_max }}% {{ p.fit_reason }} 缺资料：{{ p.missing_docs.slice(0,3).join('、') }} 预警：{{ p.warnings.slice(0,2).join('；') }}

暂无可匹配产品，建议补充资料或点击重新匹配。

{{ f.user_name }} · {{ f.created_at }} · 客户阶段 {{ f.customer_status }} · 下次跟进 {{ f.next_time }}

暂无跟进记录

企业名称{{ curCustomer.company_name || '—' }}

联系电话{{ curCustomer.phone || '—' }}

身份证号{{ curCustomer.id_card || '—' }}

信用代码{{ curCustomer.credit_code || '—' }}

客户等级{{ curCustomer.level || 'B' }}

贷款用途{{ curCustomer.loan_purpose || '—' }}

主营业务{{ curCustomer.industry || '—' }}

经营地址{{ curCustomer.region || '—' }}

获客渠道{{ curCustomer.source || '—' }}

需求金额{{ curCustomer.demand_amount }} 万

归属人{{ curCustomer.owner_name || '公海（待认领）' }}

录入人{{ curCustomer.creator_name || '—' }}

夫妻共签{{ curCustomer.spouse_cosign || '—' }}

子女共签{{ curCustomer.children_cosign || '—' }}

创建时间{{ curCustomer.created_at }}

特殊说明{{ curCustomer.special_note }}

备注{{ curCustomer.remark || '—' }}

客户审查协助报告

{{ customerRiskReport.summary.score || '—' }} {{ customerRiskReport.summary.risk_level }} · {{ customerRiskReport.summary.conclusion }} 资料覆盖 {{ customerRiskReport.summary.completeness }}

客观亮点材料中可验证的正向事实

{{ (customerRiskReport.summary.highlights||[]).length }} 项

{{ index+1 }}{{ item }}

暂未识别明确亮点，可补充资质、经营与资产材料。

展开其余 {{ customerRiskReport.summary.highlights.length-3 }} 项

{{ index+4 }}{{ item }}

需核实事项需进一步对照原始材料的信息

{{ (customerRiskReport.summary.challenges||[]).length }} 项

{{ index+1 }}{{ item }}

当前未识别明确需核实事项，仍应复核关键金额和征信字段。

展开其余 {{ customerRiskReport.summary.challenges.length-3 }} 项

{{ index+4 }}{{ item }}

{{ sec.title }}{{ sec.summary }}

{{ sec.status }}

{{ it.label }} {{ it.value }} {{ it.source || 'AI识别' }}

暂无结构化明细，建议补充对应资料后重新执行审核。

客户审查协助报告 执行 AI 审核后，系统会自动沉淀荣誉资质、经营情况、企业/个人负债、个人资产和其他关注事项。

状态产品名称产品类型批复金额(万) 放款金额(万) 放款日期签约日期合同模板是否线下收费资方返利率(%) 资方返利(元) 客户指导收费费率(%) 应收服务费(元) 合作方名称合作方成本(%) 合作方固定成本(元) 资金方

{{ curOrder.product_category || '自营产品' }} {{ revenueRuleText(curOrder) }}

{{ isSelfProduct(curOrder) ? '资方返利收入' : '客户服务费收入' }}{{ fmtMoney(grossRevenue(curOrder)) }} 元

合作方成本{{ fmtMoney(partnerCost(curOrder)) }} 元

公司业绩{{ fmtMoney(companyPerformance(curOrder)) }} 元

提成基数{{ fmtMoney(companyPerformance(curOrder)) }} 元

合同管理

根据签单信息与已选模板制作合同；客户指导收费费率来自风控报告或审批变更并随合同锁定，产品库合作成本不对客户展示为收费点数。

{{ contractDraft ? '合同草稿已制作，可继续修改或下载' : '尚未制作合同，请先生成草稿后再预览或下载' }}

上传签字版

{{ d.filename }}{{ fmtSize(d.size) }} · {{ d.created_at }}

预览

提成池分配最终提成点数（仅显示本级及下属）

成员	角色	自留份额
{{ s.user_name }}	{{ s.role_in_order }}	{{ s.ratio }}%
暂无配置，将按默认规则：业务员30% + 团队长15% / 团队长本人业务45%

你没有该签单的提成池分配权限（仅总监/总经理及获得分配池的经理可分配）。

服务费收款安排仅用于成交前后服务费分期约定，不跟踪客户还本付息

期次	应收日期	应收(元)	实收(元)	实收日期	状态
第 {{ r.period }} 期	{{ r.due_date }}	{{ fmtMoney(r.due_amount) }}	{{ fmtMoney(r.paid_amount) }}	{{ r.paid_date \|\| '—' }}	{{ r.status }}

暂无服务费分期收款安排

{{ memberPerf.user.name }} 的绩效明细 {{ perfMonth || '全部时间' }}

客户

签单

提成-已确认

提成-待确认

客户	单号	回款	比例	提成	状态
{{ d.customer_name }}	{{ d.order_no }}	{{ fmtMoney(d.amount) }}	{{ d.ratio }}%	{{ fmtMoney(d.my_commission) }}	{{ d.confirmed?'已确认':'待确认' }}

{{ curProduct.bank }} · {{ curProduct.name }} {{ curProduct.product_category || '自营产品' }} {{ curProduct.loan_type }} {{ curProduct.status?'在售':'停用' }}

产品详情

{{ curProduct.product_detail || '暂无产品详情说明，请在产品库补充产品定位、适用客群、办理流程与核心优势。' }}

准入要求

{{ curProduct.requirements || '暂无准入条件，请在产品库补充成立年限、经营数据、征信要求、资产/资质要求等。' }}

额度区间{{ curProduct.amount_min || 0 }} ~ {{ curProduct.amount_max || '不限' }} 万

期限区间{{ curProduct.term_min || 0 }} ~ {{ curProduct.term_max || 0 }} 月

成本口径{{ curProduct.product_category || '自营产品' }}

资料项{{ productDocsArray(curProduct.doc_requirements).length }} 项

结构化匹配规则

{{ r.dimension }} · {{ r.field_label || r.customer_field_key }}{{ r.rule_strength }}

{{ r.operator }} {{ r.value_list || r.value1 || '' }} {{ r.value2 || '' }} · {{ r.fail_message || r.hit_message || '—' }}

结构化资料清单

{{ d.subject_type }} · {{ d.doc_name }}（{{ d.required_level }}）

营销触发

{{ t.trigger_type }} · {{ t.lead_reason || t.customer_field_key }}

{{ curProduct.product_category || '自营产品' }} {{ revenueRuleText(curProduct) }} {{ curProduct.settlement_rule || '以财务确认后的返利/服务费为准，自动计算公司业绩和提成基数。' }}

资方返利率{{ curProduct.rebate_rate || 0 }}%

{{ g.group }}{{ g.note }}

暂无已点选申请材料，请由有权角色维护。

{{ g.group }}{{ g.note }}

生成服务费收款安排

期数每期金额(元) 首期日期

期次	应收日期	应收金额(元)
第 {{ i+1 }} 期

业务管理系统

构建精细化风控体系与高效业务流转平台

将复杂经营数据转化为可信信用资产

让每一次连接都安全、透明、可靠

登录系统

{{ user.name }}

{{ intelligentFunnel.positioning || '智能风控与业务生成平台' }}

经营走势

客户营销线索

业绩构成

合规中枢

风险雷达

今日管控动作

{{ r.title }}

上线安全闸门

生产前复核项

审查协助中心

把客户资料转化为银行看得懂、可复核的真实经营叙事

资料归集（含人工上传企查查Excel） → 数据自动解析 → 企业画像 → 风险指标 → AI辅助分析 → 报告生成 → 流程闭环

企业审查协助报告

主体信息

智能业务链路

下一步升级动作

资料采集计划与缺口

标准事实资产

真相洞察与交叉验证

企业画像沉淀

风险指标计算结果

审查任务闭环

业务生成建议

已承接业务机会

人工复核与流程闭环记录

报告自动生成章节

企业亮点与业务难点

专项信息列示

报告预览 预览件已加“嘉信世纪内部资料”水印

客户管理

签单管理

产品库

产品字段修改申请

业务机会池

潜在客户产品推荐 资料齐全并审核后，推荐会更精准

绩效管理

提成明细

{{ performanceTargetYear }} 年度公司创收目标（毛利）

团队绩效 本级及以下成员

财务管理

提成发放记录

团队管理

角色权限与可见模块

部门管理

系统管理

个人信息

修改密码

客户资料存储

调整系统容量上限

旧资料安全迁移

超级管理员客户归档导出

最近归档导出审计

新闻获取管理

大模型控制台

商汤 SenseNova

DeepSeek 回退

模型配置 · {{ aiConfigRole==='primary' ? '商汤主模型' : 'DeepSeek 回退模型' }}

最近调用记录

账号

操作日志

{{ customerForm.id ? '编辑客户' : '新增客户' }}

{{ curCustomer.name }}{{ curCustomer.company_name }} {{ curCustomer.status }}

客户信息归档简报

客户主要情况

{{ sec.title }}

智能资料采集计划

标准事实资产

企查查Excel企业画像

真相洞察与交叉验证

风险指标计算结果

审查任务队列

业务生成建议

可匹配产品 重新匹配并生成线索

报告预览预览件已加“嘉信世纪内部资料”水印

潜在客户产品推荐资料齐全并审核后，推荐会更精准

团队绩效本级及以下成员

可匹配产品

提成池分配最终提成点数（仅显示本级及下属）

服务费收款安排仅用于成交前后服务费分期约定，不跟踪客户还本付息